模型样本——资金管理业务解决方案

一、 业务背景

        企业采购、销售、报销,现金、存款、票据,出纳手工处理越来越多的资金收付业务,难免顾此失彼。往来清算延迟影响业务进程;盘点或月底对账时发现的损失已经难以挽回;管理层询问资金头寸,需要花费半天加总数十个账户才能给出大概数字,对未来时段的资金预测偏差较大,影响决策效率。如何在保证业务顺利进行的前提下,提高企业资金的安全性和流动性,在降低经营风险的同时加快资金周转速度,是新形势下亟需解决的难题。

二、 管控目标
  • 从战略和执行层面梳理管控目标
  • 实时反映企业资金状况,便于经营决策
  • 确保企业资金链的安全和良性
  • 动态掌控企业资金的收支状况,便于统筹资金管理
  • 从流程、数据和业务层面梳理管控要点
  • 规范资金管理范围
  • 动态监控资金账户
  • 及时平衡财务资金
  • 统筹资金科学管控
  • 确保资金使用科学合理
三、 设计模型

        企业现金管理解决方案,以收付款单据处理为主线,通过现金管理系统、应收款管理系统、应付款管理系统、网上银行系统的集成应用,实现企业资金存量、流量、流向的实时管理。对收付业务、现金、银行存款以及票据进行电子化管理,全面记录资金业务过程,提高资金周转效率;提供丰富的资金分析和预测报表,及时监控资金周转及余缺情况。帮助企业实现物流与资金流的统一,提高资金利用率,保障企业资金流的良性循环

  • 现金管理

        对企业的现金、银行存款等业务进行全面管理,包括现金管理、银行存款管理、票据管理,并及时出具相应的资金分析及现金流预测报表,实现了从物流系统(采购、销售)到应收、应付系统再到现金管理的一体化应用,能够帮助企业及时监控资金周转及余缺情况,随时把握公司的财务脉搏。

  • 应收款管理

        提供应收合同管理、销售发票、收款、退款、应收票据管理、应收款结算等全面的应收业务流程管理,同时提供账龄分析、回款分析、销售分析等管理报表,帮助企业一方面加强与往来单位的业务核对,缩短应收账款占用资金的时间,加快企业资金周转。

  • 应付款管理

        提供应付合同管理、采购发票、付款申请、付款、退款、应付票据管理、应付款结算等全面的应付业务流程管理,同时提供账龄分析、付款分析、趋势分析等管理报表,帮助企业及时支付到期账款,合理地进行资金的调配,提高资金的使用效率。

  • 资金计划管理

        月度资金计划管理工作应当在年度预算的指导下,资金计划管理人员通过与目标管理、预算管理、项目成本管理等岗位的协调,实施资金计划管理,负责月度资金计划的编报工作。财务部是资金计划的执行部门,应当保证资金计划指标数量的准确性和可操作性,并与本部门预算指标进行对比分析,严格控制预算支出,加快资金回流,将各部门上报的资金计划进行初核,汇编成月度资金计划方案
        方案由资金计划汇总表、各部门资金计划明细表、对指标详细说明的支撑性附件以及对上月执行资金计划的总体分析说明等部分构成,各部门在月度资金计划范围内合理控制使用,未列入计划的资金不得启动,计划实现的收入应当保证完成。对资金计划的调整实行额度和次数的双重控制,建立历史资料数据库定期进行统计分析并出台预算执行分析报告。

四、 管理价值
  • 企业现金管理解决方案
  • 对企业的收付结算、现金、银行存款、票据等资金业务进行全面管理;
  • 动态记录收付业务,所有业务环节的信息共享,减少重复工作,加快资金业务处理速度;
  • 保证资金信息准确性,便于及时发现差异,减少损失;
  • 总结针对管理现状和乱象的解决之道
  • 提供实时查看的资金分析报表与精确的现金流预测;
  • 方便资金管理人员及时监控资金周转及余缺情况;
  • 随时把握公司的财务脉搏,以便合理调剂,提高资金利用率;
五、 1+N核心应用价值
  • 实现行业业务管理系统与通用管理平台的一体化构建
  • 实现战略执行、流程数据与管控决策的价值最大化
六、 适用场景
  • 行业适用:
  • 房地产行业
  • 投资管理类
  • 金融贸易类
  • 国有投资集团等

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