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融资管理解决方案

融资管理

融资是国有企业和大型集团企业发展战略的重要组成部分之一,因此企业在进行融资项目规划时就应该充分考虑到控制融资过程的各个环节,在确保顺利实现融资计划的同时规避融资风险,以资金业务流程为核心,将涉及的融资机构、年度债务、还本付息全面管理起来,通过信息手段全面理清债务,以达到平台公司资金"智慧资金"的目的。

手工融资管理模式问题现状
(1) 融资项目多,项目周期长,台账管理复杂;
(2) 多个项目同时融资,分项管理难度大,账务不清晰;
(3) 融资还款周期不一样,融资利率不一样,合同执行无法有效监管;
(4) 利息计算复杂,还款时间不一样,利息还款不及时;
(5) 融资用额度无法与授信额度进行关联,无法掌握融资信用额度;
(6) 融资分笔到账,融资管理人员与财务人员对账难度大,数据不对称;
(7) 无法做到风险预警,无法及时对相关数据进行监控,导致风险无法合理规避;
信息化融资管理解决方案
为满足企业对资金在企业各生产经营业务环节中的流动情况拥有更全面、系统的了解和把握,华天动力针对融资业务管理需求进行挖掘,并借鉴了诸多大型集团企业的融资业务管理经验,基于华天动力的自定义业务开发平台为国有企业和大型集团企业灵活搭建一套涵盖了:融资项目管理、融资计划管理、融资合同管理、融资收款管理、融资还款管理的整个过程,系统涉及到对融资机构、年度债务、抵押资产、授信管理、债务预警、还款预警、合同预警、各项数据统计分析的信息化管理系统。

融资管理流程设计模型

管理目标

融资项目管理

  • 是对于达到立项条件的融资项目进行统一管理,可抵押的资产进行全面掌握,方便及时统计可用资源,融资项目分别有能源类、基础建设类、公益类等,对融资项目进行详细登记统一全面掌控,为融资计划和融资合同建立基础资料库

融资计划管理

  • 是根据实际融资管理需求,规划融资项目管理方案,实现根据实际资金需求统筹安排融资规划的管理目标,保障了融资计划的实现规范有序管理。

融资授信管理

  • 融资授信管理是对获得金融机构的授信额度和使用情况的管理功能,分别针对授信种类、授信时间、抵(质)押物、所有权人进行详细记录,支持与具体的融资合同进行关联,对自动占用信息能够记录及统计查询。

融资合同管理

  • 是加强融资合同的体系化管理,合同原件关联存档、合同主体信息、合同金额、合同利率、合同期限、融资期限、担保单位、抵押物、还款方式等进行详细记录,让债务合同和债务还款紧密关联。

融资收款管理

  • 融资收款管理是针对已签署的融资合同生效后,金融机构将资金打入指定的账户时,单位财务人员或者融资管理人员收到信息后进行资金到账登记,同时将每一笔资金一一对应关联已签署的合同主体。

融资还本还息

  • 根据合同快速智能的计算债务利息,确保计算结果准确,在还款即将到期前系统会自动提醒还款事项,有效避免延期还款的风险。

融资大数据

  • 根据管理需求,可通过数据门户、数据大屏、移动数据多种模式对融资相关数据从不同维度进行全方面监控、统计、分析管理,随时随地实时掌控融资数据情况,使各项数据自动预警提醒推送到相关负责人的办公桌面和手机上,在第一时间采取有效的措施规避各项风险和提升管理决策。

1+N 核心应用价值

实现行业业务管理系统与通用管理平台的一体化构建      实现战略执行、流程数据与管控决策的价值最大化

立即体验
适用场景

以信息化技术提高企业合同管理水平,是现代企业合同管理的必然趋势,绝大部分合同业务密集型企业都已经开始利用信息化工具来配合企业合同管理制度的落地执行。 华天动力OA系统内置了自定义扩展平台工具,可以任意匹配搭建不同行业专属的“合同管理”业务模块。

  • 房地产建筑类行业
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  • 商贸服务类行业
  • 招标监理咨询行业
  • 林业水利电力行业
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